内容简介

　　近几年来频频发生的金融大案告诫我们，国内商业银行的操作风险形势不容乐观，面对国内商业银行对操作风险相关知识和管理水平相对低下的状况，如何尽快建立起完善的操作风险管理架构，如何引入先进的风险管理技术已成为国内银行业的当务之急。但总体上来看，国内对操作风险领域的整体综合研究尚处薄弱之际，本书的出版将在一定程度上弥补该不足。
　　商业银行风险管理的核心可以归纳为三个问题，即“商业银行面临哪些风险”、“谁来管理这些风险”、和“如何管理这些风险”。操作风险管理亦是同样道理。作者即是围绕上述三个问题展开。共分上下两篇，上篇认识篇主要回答了“什么是操作风险”、“商业银行面临哪些操作风险”、“这些操作风险有些什么特征”这样三个问题。而下篇管理篇部分则着重解决了“谁来管理操作风险”、“如何管理操作风险”以及“怎样为操作风险分配资本”等问题。这些问题既是商业银行操作风险管理理论的核心内容，也是商业银行操作风险管理实践中面临的主要问题。作者围绕这些问题

展开论述，并结合当前国外操作风险管理的最新发展，对中国商业银行的情况进行了详细分析。
　　 本书可以作为商业银行高级管理人员、风险管理人员的指导手册，也可作为大中专院校金融专业学生的教材。对于那些对操作风险感兴趣的人来说，本书亦不失为一本很好的参考书。

作者简介

　　张吉光，男，山东人，毕业于中央财经大学，获经济学硕士学位，经济师，曾在上海银行发展研究部从事研究工作多年，现就职于上海银行董事会办公室。研究领域为中小银行改革与发展、民营银行、邮政储蓄、风险管理以及宏观经济金融改革。近几年来，先后在《经济日报》、《金融时报》、《国际金融报》、《经济学消息报》、《中国财经信息资料》、《西南金融》、《济南金融》、《金融论坛》、《金融理论与实践》、《银行家》、《中国金融家》等经济类报刊杂志发表文章100余篇。在研究民营银行的过程中，创新性提出民营银行应区分“国有民营”与“民有民营”两个概念，并主张在现有中小银行基础上对之实施改造发展民营银行的道路，引起中国人民银行的重视，应邀于2002年6月27日赴北京参加由原行长戴相龙主持的“引入民间资本发展商业银行”学术研讨会。

目　录

第一篇　认识篇

　第1章　认识操作风险

• 操作风险浮出水面
• 操作风险界定
• 来自银行业现实案例的实证分析

　第2章　操作风险的特征

• 国外重大操作风险事件的启示教训
• 来自国内操作风险案例的统计分析
• 巴塞尔委员会关于操作风险的调查

　第3章　操作风险来自何处

• 国内商业银行操作风险易发点
• 操作风险十三条

第二篇　管理篇

　第4章　如何管理操作风险

• 操作风险管理的一般框架
• 国内商业银行操作风险管理现状
• 控制操作风险：内部控制角度的
• 防范操作风险：制度变革角度的

　第5章　操作风险测度

• 定性测度操作风险
• 测度操作风险的量化方法
• 测度操作风险的四个步骤

　第6章　为操作风险分配资本

• 为操作风险分配资本的几个相关问题
• 为操作风险分配资本
• 保险缓释

　结束语：直面操作风险七大挑战
　 附录1：操作风险管理与监管的稳健做法
　 附录2：合规与银行内部合规部门
　 附录3：银行机构的内部控制制度框架
　 附录4：商业银行内部控制指引
　 附录5：商业银行内部控制评价试行办法

　参考文献
　 后记