银行从业人员资格考试辅导丛书
《个人理财》习题集

上海社会科学院出版社，2008.9，定价：35元。

• 贴近考试要求，3种题型，每道模拟题均有答案和解析；
• 容量大，基本上涵盖全部考点；
• 解析精确，引导读者在理解上下功夫；
  

目录

第1章  个人理财概述
1.1 　个人理财业务的概述和分类
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析

1.2　 个人理财的发展
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

1.3 　个人理财业务的影响因素
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

第2章  个人理财基础
2.1 　生命周期与个人理财规划
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

2.2　 理财价值观
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

2.3　 客户的风险属性
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

2.4 　货币的时间价值与利率的相关计算
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

2.5　 投资理论和市场有效性
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

2.6　 资产配置与产品组合
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

第3章  金融市场
3.1　 金融市场的功能和结构
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

3.2　 货币市场
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

3.3 　资本市场
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

3.4　金融衍生品市场
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

3.5 　外汇市场
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

3.6 　保险市场
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

3.7 　黄金及其他投资市场
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

3.8 　金融市场的发展
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

第4章  银行理财产品
4.1 　理财产品市场发展
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

4.2 　当前市场主要的银银行理财产品介绍
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

第5章　银行代理理财产品
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

第6章　理财顾问服务
6.1 　理财顾问服务概述
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

6.2　 客户分析
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

6.3　 财务规划
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

第7章　个人理财业务相关法律法规
7.1 　个人理财业务活动涉及的相关法律
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

7.2 　个人理财业务活动涉及的相关行政法规
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

7.3　 个人理财业务活动涉及的相关本部规章及解释
　　一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

第8章　个人理财业务的合规管理
8.1　商业银行开展个人理财业务的合规性管理
　　 一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

8.2 　个人理财业务风险管理
　　 一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

8.3 　个人理财业务从业人员的合规性管理
　　 一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

8.4 　客户的合规性管理
　　 一、学习要求
　　二、重点与难点
　　三、练习题（附参考答案及解析）

模拟试题（1）
模拟试题（2）
模拟试题答案

个人理财样题

单项选择题
1．下列全部属于获利能力指标的是(　　 )。
①销售毛利率? 　②资产收益率? 　③每股收益　 ④存货周转率 　⑤已获利息倍数
A. ①②⑤　　 B. ②③④　　 C. ①②③　　 D. ③④⑤
答案：C
解析：④属于营运能力指标，⑤属于偿债能力指标。

2．在自我介绍后，要马上（　　），说明来意，以消除对方的戒心，取得信任。
A．拿出合作协议　　　　　　　　B．与目标客户进行沟通
C．拿出证实自己身份的证件　　D．拿出证实自己身份的文件
答案：C
解析：由于客户与你素不相识，对于你的突然来访客户肯定会有戒心，因此，在自我介绍后，要马上拿出证实自己身份的证件，递给客户过目，说明来意，以消除戒心，取得信任。

3．因为“非典”（SARS）而导致贸易、运输、旅游等行业的股票整体业绩大幅滑坡，这些股票遭遇的是(　　 )
A．系统风险　　　　　　　　　　　　　　 B．非系统风险
C．交易风险　　　　　　　　　　　　　　 D．流动性风险
答案 A
解析：大面积的流行性传染病造成的影响等同于自然灾害，是系统风险而非个体风险。

多项选择题
1银行员工要做到“专业胜任”,其必须具备(　　 )。
A．岗位所需的专业知识　　　　　　 B．岗位所需的资格
C．岗位所需的能力　　　　　　　　 D．岗位所需的仪表、着装
答案：ABC
解析：银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

2. 从20世纪80年代开始，有学者提出了4Cs营销理论，即(　　 )。
A. 顾客　　　　 B. 成本　　　　 C. 沟通　　　　 D. 便利
答案：ABCD
解析：以上为“4Cs”市场营销组合策略的4个要素。

3．下列关于远期利率协议（FRA）正确的说法有(　　 )。
A．通过固定将来实际交付的利率而避免利率变动风险
B．不交付本金，利率是按差额结算的，所以资金流动量较小
C．在交易所交易，故需交纳保证金
D．最后实际支付的只是利差而非本金
答案：ABD
解析：远期利率协议是场外交易，具有简便、灵活、不需支付保证金等优点，但存在信用风险和流动性风险。

判断题
1．按照人生各个阶段生活消费特征、投资风格和理财需求，人的一生大致可分为：青年期、新婚期、抚育期、事业期和老年期。(　　 )
答案：√
解析：大致如此。具体划分，在不同场合可能有所不同。

2．互换合约的交易双方中任何一方都可以自行选择执行合约，也可更改或终止合约。(　　 )
答案：×
解析：互换是两个对手之间的合约，如果没有双方的同意，互换合约是不能更改或终止的。

3. 退休养老期的理财特征是尽力保全已积累的财富,厌恶风险。相对应的理财策略是在投资组合中选择高价股票,高风险债券,期货以及房地产等理财投资产品。(　　 )
答案：×
解析：退休养老期应选择保守的理财策略，以上投资组合与此策略不符。