序 言 建设上海国际金融中心是一项国家战略。近年来，上海国际金融中心建设取得了重大进展，已经形成了比较完善的金融机构体系和金融市场体系，基本确立了金融在上海经济社会发展和城市功能优化中的核心地位，奠定了以市场中心为主要特征的国内金融中心地位。进一步推进上海国际金融中心建设，必须实施金融人才战略，加大金融人才培养力度，形成门类齐全、梯次合理、素质优良、规模宏大的金融人才队伍，其中最基础的是要培养造就一大批爱岗敬业、诚实守信、善于运用现代金融工具的高技能金融服务人才队伍。 金融理财业务是一种以客户需求为基础、以金融产品创新为先导、以金融服务人才为支撑，综合运用银行、证券、保险、信托产品和其他金融服务手段，实现客户资产收益最大化的新型综合性金融服务业务。近年来，随着我国居民收入水平的显著提高，民间金融资产迅速增加，对金融资产进行有效管理和增值服务的需求也日趋增强。积极发展金融理财业务，已经成为金融机构推进金融创新、深化金融服务功能、形成新的利润增长点、应对WTO过渡期结束后更为激烈的市场竞争的重要举措。加快培养一大批熟悉金融理财业务、具有高超服务技能的金融理财人才，是适应金融业发展的现实需要，是贯彻落实金融人才战略的具体措施。 为加快金融理财人才的培养，规范金融理财专业技术水平认证工作，上海国际金融中心研究会和上海市职业能力考试院合作推出这套“上海市金融理财师专业技术水平认证考试用书”。本书介绍了金融理财的基本理论、实务知识、操作技能和职业道德规范等，较为全面地反映了国内外金融理财业的现状和发展趋势，既可作为金融从业人员职业技术培训教材，也可作为普通市民学习理财知识的读本。 上海金融理财业发展迅猛，前景广阔。希望广大上海金融从业人员抓住机遇，刻苦学习，努力实践，不断提高金融服务技能，提升金融服务水平，为建设 上海国际金融中心作出新的贡献。 吴 明 |