上海明鸿中小银行培训中心

上海明鸿中小银行培训中心推出

专业能力测评及培训课程

1、客户经理（初级）培训系列课程
2、客户经理（中级）培训系列课程
3、信贷员（初级）培训系列课程
4、信贷员（中级）培训系列课程
5、风险管理（初级）培训系列课程
6、风险管理（中级）培训系列课程

7、会计结算（初级）培训系列课程
8、会计结算（中级）培训系列课程
9、内部审计（初级）培训系列课程
10、内部审计（中级）培训系列课程
11、中台管理岗（初级）培训系列课程
12、中台管理岗（中级）培训系列课程

1、客户经理（初级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间（天）
１	银行营销：理念、方法、技巧	１
２	银行服务礼仪与待客技巧	0.5
３	企业财务报表阅读与分析	1.5
４	电话行销	0.5
５	客户关系管理实务	1
６	客户经理职业道德与从业操守	0.5
７	公司业务拓展（含产品、渠道、风险控制等）	1
８	个人金融与理财业务	1
９	银行法律基础（侧重与授信业务相关的法律问题）	1
合计		8

　1、授课时间0.5天，为一场课，即讲课3小时，另半小时提问答疑。
　2、表中的授课时间，为参考时间，实施中可以有所增减。
　3、课程内容可以增减，授课时间的分配，也视具体情况而定。

2、客户经理（中级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	客户经理制：组织、管理	0.5
２	商业银行市场细分与差异化营销	0.5
３	客户关系管理系统（CRM）开发与应用	0.5
４	客户信用分析技巧（含财务分析与非财务因素分析）	1
５	客户信用评级（含个人客户）	1
６	财务报表（会计信息）真假识别	1
７	团队建设与团队营销	0.5
８	客户经理激励机制与绩效考评	0.5
９	公司银行业务：产品、营销、风险控制	1
10	零售银行业务：产品、营销、风险控制（侧重小企业、微小企业）	1
11	个人理财与财富管理业务：产品、营销、风险控制	2
12	机构（同业）业务产品与营销	0.5
13	中间业务与投资银行业务拓展	1
14	与营销、授信相关的法律问题	1
合计		12.5

　1、授课时间0.5天，为一场课，即讲课3小时，另半小时提问答疑。
　2、表中的授课时间，为参考时间，实施中可以有增减。
　3、课程内容可以增减，授课时间的分配，也视具体情况而定。

3、信贷员（初级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间（天）
１	授信调查	１
２	财务报表阅读与分析	1.5
３	贷款业务与贷款营销	1
４	贷款管理专题 (1)贷款程序 (2)贷款文件制作 (3)贷后管理 (4)贷款质量控制 (5)贷款五级分类 (6)小企业贷款业务	2
５	银行贷款法律实务	1
合计		6.5

　1、授课时间0.5天，为一场课，即讲课3小时，另半小时提问答疑。
　2、表中的授课时间，为参考时间，实施中可以有增减。
　3、课程内容，包括对公贷款与个人贷款两个部分。以何者为主，以及授课时间的分配，视具体情况而定。

4、信贷员（中级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	客户信用分析与信用评级	1.5
２	财务报表粉饰、操纵及识别方法	1
３	贷款定价	0.5
４	贷款组合管理	0.5
５	贷款决策与审批	0.5
６	贷款（中长期贷款）项目评估基础	1
７	票据经营及风险防范	0.5
８	资产保全与不良资产催收	0.5
９	授信业务全面风险管理（结合典型案例分析）	1
10	贷款管理前沿课题 (1)授信业务创新（重点：新产品研发） (2)银团贷款 (3)信贷资产证券化 (4)大客户（集团公司）、关联客户贷款 (5)授信业务整体服务方案设计（结合典型案例） (6)宏观调控，经济周期与行业分析	2-3
合计		9-10

5、风险管理（初级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	商业银行内部控制	1
２	风险管理基础知识	1
３	《巴塞尔协议》与商业银行风险管理发展	0.5
４	全面风险管理：理念、方法、工具与组织架构	1
５	信用风险管理基础	1
６	操作风险：识别、控制	1
７	市场风险、流动性风险管理基础	1
８	金融犯罪与突发事件处置典型案件分析	0.5
９	商业银行法律基础（银行法、监管法、民商法、合同法、担保法	1
合计		8

6、风险管理（中级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	商业银行内部控制诊断与设计	1
２	商业银行审计（稽核）基础知识	1
３	风险管理理论与实践	1
４	风险管理数理基础与概率统计知识	1
５	商业银行授信业务与信用风险防范	1.5
６	商业银行操作风险：识别、评估、控制	1
７	利率、汇率、资产价格波动与商业银行市场风险	1
８	流动性风险与商业银行资产负债管理	1
９	风险的金融监管、市场约束与外部审计	0.5
10	银行法律、法规实务	1
合计		10

7、会计结算（初级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	会计准则与银行会计实务	1
２	支付结算业务核算（含票据、信用卡）	1
３	商业银行账户管理实务	0.5
４	电子银行会计核算实务（含电话银行、手机银行、网上银行）	0.5
５	商业银行内部控制	1
６	商业银行操作风险：识别、控制（侧重于会计结算与柜面业务）	0.5
７	商业银行会计信息系统安全技术与会计电算化操作	0.5
８	银行法律基础（银行法、合同法、票据法、反洗钱法）	1
合计		6

8、会计结算（中级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	新企业会计准则与《金融企业财务规划》解读与执行（重点：与商业银行会计核算相关部分）	1
２	商业银行财务报表阅读与分析	1
３	商业银行会计核算与财务管理内部制度设计	0.5
４	商业银行成本控制与管理	0.5
５	商业银行全面预算管理	1
６	税法实务与会计处理（含纳税筹划）	0.5
７	银行法律实务（合同法、票据法、担保法、物权法）	1
８	商业银行内部控制及评价	1
９	商业银行操作风险：识别、控制（侧重于会计核算）	0.5
10	商业银行资金运用及管理	0.5
11	商业银行管理会计专题 (1)责任会计；(2)绩效考评；(3)经济利润(EVA)； (4)经济资本；(5)资金转移定价；(6)作业成本法。	1
12	金融衍生工具会计	0.5
合计		9

1、授课时间0.5天，为一场课，即讲课3小时，另半小时提问答疑。
2、表中的授课时间，为参考时间，实施中可以有增减。
3、课程内容可以增减，授课时间的分配，也视具体情况而定。

9、内部审计（初级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	内部审计准则解读	0.5
２	商业银行内部审计：程序、方法、技巧	1
３	商业银行内部审计实务（含支付结算、存款、授信、表外业务等审计）	1
４	商业银行内部控制测试	0.5
５	商业银行操作风险：识别、控制	1
６	计算机辅助稽核操作	1.5
７	银行法律基础（银行法、会计法、审计法、合同法、担保法、反洗钱法等）	1
合计		6.5

10、内部审计（中级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	《内部审计准则》与《内部审计标准》解读与执行	1
２	商业银行内部控制及其测试与评价	1
３	商业银行全面风险管理	1
４	商业银行稽核：组织、管理	0.5
５	现场稽核实务（含稽核方案、稽核报告编制等）	1.5
６	非现场稽核解决方案设计	0.5
７	IT审计方法、技术与工具	1.5
８	对银行计算机信息系统审计实务及操作	0.5
９	银行计算机系统与网络安全技术及管理	0.5
10	商业银行稽核专题 (1)公司治理与稽核组织架构； (2)衍生工具交易审计； (3)表外业务审计； (4)金融机构常见缺失检查。	1.5
11	金融危机事件处置和金融舞弊典型案例分析	0.5
12	银行法律实务（银行法、监管法、反洗钱法、物权法）	1
合计		11

1、授课时间0.5天，为一场课，即讲课3小时，另半小时提问答疑。
2、表中的授课时间，为参考时间，实施中可以有增减。
3、课程内容可以增减，授课时间的分配，也视具体情况而定。

11、中台管理岗（初级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	商业银行支行（网点）经营管理	1.5
２	商业银行内部沟通与企业文化建设	1
３	打造商业银行支行（网点）的核心竞争力	1
４	支付结算业务规范及风险防范（含票据、信用卡）	1
５	商业银行内部控制与稽核	1
６	商业银行操作风险：识别、控制（侧重于运营管理、会计结算与柜面业务）	0.5
７	商业银行信息系统安全技术及管理	0.5
８	电子银行运营及管理（含电话银行、手机银行、网络银行）	0.5
９	银行法律基础（银行法、合同法、票据法、反洗钱法）	1
合计		8

1、中台管理岗，具有综合性，通常包括：支行（网点）的运营管理、会计结算、事后监督、风险管理、技术保障等职能。
2、授课时间0.5天，为一场课，即讲课3小时，另半小时提问答疑。
3、表中的授课时间，为参考时间，实施中可以有伸缩。
4、课程内容可以增减，授课时间的分配，视具体情况而定。

12、中台管理岗（中级）培训系列课程
序号	课程名称	授课时间(天)
１	商业银行支行（网点）管理专题（含运营、服务、人事、风险、财务等）	1
２	商业银行企业文化建设	1
３	银行组织：领导力、执行力	1
４	商业银行信息系统安全技术及管理	0.5
５	商业银行内部控制诊断与设计	1
６	商业银行全面风险管理	1
７	商业银行稽核：组织、管理	0.5
８	团队建设与团队管理	1
９	商业银行支行（网点）成本核算	0.5
10	商业银行内部激励机制与绩效评价	1
11	银行法律基础（银行法、合同法、票据法、反洗钱法）	1
12	突发事件应对和犯罪、舞弊案件防范	0.5
合计		10